Tái cấu trúc ngân hàng đang lỗ mấy nghìn tỷ một năm thành nhà băng mới bằng chiêu kêu gọi gửi tiền với lãi suất vượt trần, ông Danh còn ký các hiệp đồng khống để rút tiền trái phép... gây thiệt hại hơn 9.000 tỷ đồng. dich vu bao ve tai quan 7 -Nguyên giám đốc điều hành VNCB cho biết, sau khi học chuyên ngành kiến trúc và quản trị kinh doanh tại Đức, đầu năm 2000 ông về Việt Nam làm giám đốc cho một số đơn vị trong nước. Đến năm 2005, làm giám đốc của VPBank. Ông cũng từng làm Tổng thư ký hiệp hội BĐSVN. Đến tháng 2/2013 mới chính thức làm việc tại nhà băng Đại Tín (Trust Bank - tiền thân của VNCB). Quá trình xét xử, sức khỏe ông Danh không được tốt nên được bố trí hàng ngũ y, bác sĩ chăm chút. Ảnh: X. D. Mai khai quen ông Danh cuối 2011, được ông mời viết đề án tái cơ cấu ngân hàng Đại Tín. Danh đề xuất ý tưởng kết liên các doanh nghiệp xây dựng thành lập một nhà băng chuyên ngành tương trợ cho lĩnh vực bất động sản. Để viết đề án này, Mai mất một năm, đến tháng 5/2013 mới hoàn chỉnh. Ông Danh cho Mai biết rõ tình hình tài chính của ngân hàng Đại Tín lúc này lỗ lũy kế khoảng 8.000 tỷ đồng, vốn khoảng 2.000 tỷ. Số dư nợ khoảng 11.000 tỷ trong đó 95% không có khả năng thu hồi. Mỗi năm ngân hàng lỗ khoảng 2.000 đến 2.500 tỷ. Từ đó Mai gợi ý với ông Danh xây dựng sàn giao tế vật liệu xây dựng, liên kết 4 nhà đầu tư, ngân hàng. Nâng số vốn đầu tư ban đầu, cộng thêm sử dụng nhóm cổ đông của Thiên Thanh để duy trì hoạt động và tái cơ cấu Đại Tín. "Bị cáo chỉ viết đề án, không tham gia vào các khoản tài chính. Ông Danh trả cho bị cáo khoảng 3,2 tỷ đồng tiền công ", Mai khai và cho biết "rất sốc khi bắt tay vào tái cơ cấu Đại Tín là một ngân hàng 0 đồng". dich vu bao ve tai quan 8 - Để thu hút khách hàng, ông Danh và Mai đã nâng lãi suất cao hơn quy định của ngân hàng quốc gia. Bị cáo Mai cho rằng đây là tình trạng chung của một số ngân hàng yếu kém tại thời khắc đó. Từ 8% lãi theo quy định, Đại Tín thỏa thuận với khách là trên 13% một năm. Khoản chi phí chăm nom khách hàng được trả ngay khi gửi tiền và không cần có hồ sơ. Với cách thức này Đại Tín đã thu hút được vốn và có sự tăng trưởng hàng quý là 5%. Toà hỏi vì sao biết rõ ông Danh không đủ khả năng chi trả, nắm rõ tài chính của Đại Tín... nhưng Mai vẫn hợp tác, và khởi đầu từ việc rút hơn 63 tỷ đồng của VNCB thông qua việc nâng cấp hệ thống Corebanking để lấy tiền coi sóc khách hàng? Bị cáo Mai trả lời, khi mới về Đại Tín thì nhà băng này chưa đặt vào tình trạng kiểm soạt đặc biệt. Theo Mai, ngoài việc nâng lãi suất để thu hút khách hàng, ông Danh đã bỏ tiền túi để tiếp tục duy trì hoạt động của nhà băng. Ông Danh yêu cầu tìm giải pháp đưa Đại Tín thoát khỏi tình trạng nhà băng "0 đồng" nên Mai dùng biện pháp nâng cấp hệ thống Corebanking. Với cách này, nhóm của Danh đã che mắt được ban kiểm soát của ngân hàng nhà nước được 2 tuần thì bị phát hiện. Mai và một số cấp dưới khuyên ông Danh dừng lại vì tiền chi trông nom khách hàng quá lớn. "Tôi nuối tiếc cho bị cáo vì được huấn luyện bài bản ở nước ngoài với trình độ quản lý tầm cấp quốc gia, nhưng khi tham gia tái cấu trúc một ngân hàng 0 đồng phải thực hành những hành vi trái pháp luật", chủ tịch nói và tiếp tục thẩm vấn Mai về việc chủ trương phát hành trái khoán của Tập đoàn Thiên Thanh. Bị cáo Mai là người trước hết được mời lên thẩm vấn. Ảnh: H. D. Đối với việc ủy thác đầu tư cho 3 công ty của Quỹ Lộc Việt 900 tỷ mua 900 trái phiếu của Tập đoàn Thiên Thanh, Mai nói do bị sức ép chăm sóc khách hàng, các khoản nợ xấu (trong đó nợ xấu của nhóm Phú Mỹ mỗi ngày lỗ 5-6 tỷ đồng) nên phải tìm ra các biện pháp để nhà băng tăng trưởng tín dụng. Việc dùng tiền tài VNCB mua trái khoán của Tập đoàn Thiên Thanh là nhằm mục đích cuối cùng tiền phải trở về VNCB. Mai thừa nhận là người chỉ đạo chuyên môn, đưa ra các biện pháp chứ không trực tiếp thực hiện. hao hao, các tòng phạm khác với ông Danh như Mai Hữu Khương (nguyên giám đốc VNCB Chi nhánh Sài Gòn), Nguyễn Quốc Viễn (nguyên trưởng ban kiểm soát VNCB), Hoàng Đình Quyết (nguyên phó giám đốc VNCB Chi nhánh Sài Gòn), Phan Minh Tùng (phụ trách tổ tài chính Tập đoàn Thiên Thanh)... đều thừa nhận thực hành các hành vi sai phạm theo chỉ đạo của ông Danh. Là người rốt cuộc được hỏi, bị cáo Trần Văn Bình (50 tuổi, nguyên giám đốc điều hành tổ chức TNHH MTV Trung Dung) - bị buộc tội về hành vi ký khống hiệp đồng thuê mặt bằng với ngân hàng Xây dựng giúp Danh rút hơn 400 tỷ đồng - vốn là lái xe cho các sếp Tập đoàn Thiên Thanh từ năm 2009. Bị cáo mới học hết lớp 7 nhưng sau này được ông Danh và lãnh đạo tập đoàn nhờ làm Giám đốc doanh nghiệp Trung Dung. Bị cáo nói rằng không biết tại sao mình được làm giám đốc, không biết những hoạt động cơ bản của tổ chức, chỉ làm theo chỉ đạo của sếp. Đến cuối năm 2012, ông mới hay mình làm tới chức giám đốc điều hành. "Bị cáo cũng không biết việc thuê mặt bằng mà bộ phận kế toán tài chính đưa cho ký. Bị cáo chỉ nhận và ký theo cấp trên, cũng không biết trong tài khoản của đơn vị do mình đứng tên có hơn 403 tỷ và sau này còn 201 tỷ", ông Bình khai và khẳng định không biết mình đã ký vào các lệnh chuyển tiền và hợp đồng nào. Theo kết quả điều tra, doanh nghiệp Trung Dung là một trong số hàng chục tổ chức do Danh lập ra rồi thuê người làm giám đốc nhưng không hoạt động kinh doanh. cốt tử để cựu chủ tịch VNCB sử dụng các pháp nhân hoạt động trái phép. Trong phạm vi vụ án này, ông Danh và đồng phạm bị buộc tội trong quá trình tham gia tái cấu trúc nhà băng Xây dựng đã thực hành hàng loạt sai phạm gây thiệt hại số tiền 9.000 tỷ đồng. bên cạnh đó, hành vi sai phạm của ông và các đồng phạm còn bị tách ra để xử lý trong một vụ án khác. dự kiến phiên toà kéo dài trong một tháng. Xem thêm: dich vu bao ve tai quan 9 Theo VNEXPRESS
